اخبار محرمانه - تسنیم / بررسی آمارهای جدید تسهیلات پرداختی بانک‌ها به شرکت های زیرمجموعه خود نشان میدهد تا پایان آذرماه امسال بانک‌های دولتی و خصوصی جمعا 321 هزار میلیارد تومان وام به شرکت های خود پرداخت کرده اند.
مجلس شورای اسلامی در جزء «5» بند «ح» تبصره «16» قانون بودجه سال 1402، دولت را مکلف کرد اطلاعات مربوط به تسهیلات پرداختی به شرکت‌های زیرمجموعه بانک‌ها را (شرکت‌هایی که بانک‌ها به هر میزان سهام آنها را دارا می‌باشند) منتشر کند
بر همین اساس هم بانک مرکزی، اصل تسهیلات پرداختی بانک‌ها به شرکت‌های زیرمجموعه خودشان را تا پایان آذرماه سال جاری منتشر کرد. از 28 بانک و مؤسسه اعتباری، لیست تسهیلات اعطایی 22 بانک و مؤسسه اعتباری به شرکتهای زیرمجموعه منتشر شده است.
اطلاعات 6 بانک درباره تسهیلات پرداختی به اشخاص مرتبط منتشر نشده است؛ بانک‌های توسعه صادرات، مسکن، ایران ونزوئلا، پست‌بانک، سرمایه و توسعه تعاون اطلاعاتی دراین‌باره منتشر نکرده‌اند.
بانک مرکزی ریز اطلاعات تسهیلات پرداختی به اشخاص مرتبط به بانک‌های اقتصاد نوین، دی، تجارت، خاورمیانه، شهر، کارآفرین، کشاورزی، ایران‌زمین، پارسیان،‌ پاسارگاد، رفاه کارگران، آینده،سینا، سامان، گردشگری، ملت، مؤسسه اعتباری ملل، ملی، صادرات،صنعت و معدن سپه و مسکن را منتشر کرده است.
داده‌های بانک مرکزی نشان می‌دهد مجموع اصل تسهیلات اعطایی 22 بانک و مؤسسه اعتباری به شرکت‌های خود تا پایان آذرماه امسال به 321 هزار و 442 میلیارد تومان تومان می‌رسد.
بانک آینده همچنان رکورددار بیشترین تسهیلات پرداختی به اشخاص مرتبط است؛ مانده غیرجاری تسهیلات پرداختی این بانک به اشخاص مرتبط که عمدتاً مربوط به ایران‌مال می‌باشد، 85 هزار و 367 میلیارد تومان است.
بعد از بانک آینده، رکورد بیشترین تسهیلات پرداختی به اشخاص مرتبط متعلق به بانک‌های شهر، ملل، پاسارگاد، گردشگری، ایران‌زمین و ملت است. بانکهای خاورمیانه، صنعت و معدن، سپه و کارآفرین کمترین وام را به اشخاص مرتبط خود پرداخت کرده‌اند.
در پایان آذرماه امسال، بانک اقتصادنوین یک‌هزار و 736 میلیارد تومان، بانک دی 7 هزار و 357 میلیارد تومان، تجارت یک‌هزار و 184 میلیارد تومان، خاورمیانه 445 میلیارد تومان، شهر 73 هزار و 449 میلیارد تومان، کارآفرین یک هزار میلیارد تومان، کشاورزی یک‌هزار و 619 میلیارد تومان، ایران‌زمین 25 هزار میلیارد تومان، پارسیان 2 هزار و 464 میلیارد تومان، پاسارگاد 22 هزار و 378 میلیارد تومان، رفاه کارگران 11 هزار و 325 میلیارد تومان، آینده 85 هزار و 367 میلیارد تومان، سامان یک‌هزار و 649 میلیارد تومان، گردشگری 19 هزار و 182 میلیارد تومان، ملت 18 هزار و 196 میلیارد تومان، مؤسسه ملل 32 هزار و 919 میلیارد تومان، ملی 2هزار و 973 میلیارد تومان، صادرات 9 هزار و 414میلیارد تومان، سینا یک هزار و 565 میلیارد تومان، سپه یک هزار و 125 میلیارد تومان، صنعت ومعدن 335 میلیارد تومان و مسکن 110 میلیارد تومان به اشخاص مرتبط‌ وام داده‌اند.

بر اساس آیین‌نامه تسهیلات و اشخاص مرتبط مصوب سال 1389 اشخاص مرتبط بانک‌ها، افراد حقیقی و حقوقی هستند که به‌‌واسطه مالکیت، مدیریت یا نظارت بتوانند به‌طور مستقیم یا غیرمستقیم بر تصمیم‌گیری‌های بانک یا مؤسسه اعتباری، اعمال کنترل کنند یا نفوذ قابل‌توجهی داشته باشند؛ به‌طوری که بانک را به منبع تأمین مالی ترجیحی خود تبدیل کنند.
همچنین مدیران بانک‌ها، حسابرس مستقل و بازرس قانونی، سهامداران حقیقی بالای یک درصد و بستگان درجه اول تا سوم آنها نیز اشخاص مرتبط به بانک به‌شمار می‌روند، افزون بر آن اشخاص حقوقی مربوط به بانک نیز ذیل اشخاص مرتبط قرار می‌گیرند.
*ریز آمار تسهیلات پرداختی بانک‌ها به خودی‌هایشان
تازه ترین روایت رسمی از تسهیلات پرداختی بانک‌ها به اشخاص مرتبط تا پایان پاییز امسال نشان میدهد خالص تسهیلات پرداختی بانک اقتصادنوین به اشخاص مرتبط تا پایان آذرماه امسال 17،360،397،189،215 ریال بوده است. گفتنی است این تسهیلات، به شرکت به پخش، لیزینگ اقتصاد نوین و سرمایه‌گذاری عمران و توسعه پایدار ایرانیان پرداخت شده است.
بانک ایران‌زمین نیز خالص تسهیلات پرداختی به اشخاص مرتبط این بانک را تا پایان آذرماه 257،354،018،373،567 ریال گزارش کرده است، این تسهیلات به توسعه تجارت داتام و جهان ارقام پارس توسط بانک ایران‌زمین پرداخت شده است.
تا پایان آذرماه امسال خالص تسهیلات پرداختی به اشخاص مرتبط در بانک آینده 853،677،788،348،972 ریال بوده است. اصل مبلغ پرداختی این بانک که عمدتا به ایران مال نیز پرداخت شده عبارت است از 1،393،195،417،771،410 ریال.
البته علاوه بر ایران مال، تسهیلاتی هم به توسعه تجارت نگین بینالود، شرکت توسعه عمران فرداگستر، شرکت ایمن فراز سپند، سفیر امواج آریا، شرکت آرین پردیس دنا، شرکت ارزش آفرینان آینده، شرکت ستاره تابناک هشتم توسف شرکت کارگزاری بانک آینده، شرکت گروه مالی آینده هیوا، ارزش آفرینان سیراف، شرکت گروه مدیریت و سرمایه ساتیا، راسا راه استوار سهامی خاص، توسط بانک آینده پرداخت شده است.
خالص تسهیلات پرداختی بانک پارسیان تا پایان آذرماه سال جاری به اشخاص مرتبط این بانک مبلغی معادل 24،644،605،426،357 ریال بوده است.
گروه توسعه ساختمان تدبیر، لیزینگ ایران و شرق، تجارت الکترونیک پارسیان کیش، لیزینگ پارسیان، گروه صنایع فولاد صبح پارسیان، تابان آتی‌پرداز، مهر پترو کیمیا،کارگزاری پارسیان، نورد و پروفیل صبح صبا، نورد و لوله‌سازی صبح صبا شرکت‌هایی هستند که تسهیلات 2 هزار و 464 میلیارد تومانی را از بانک پارسیان دریافت کرده‌اند.
در بانک تجارت طی تاریخ مورد بررسی خالص تسهیلات پرداختی به اشخاص مرتبط با این بانک 11،849،055،137،420 ریال اعلام شده است.
لیزینگ ایران، کارگزاری سرمایه‌گذاری ملی ایران، آزادراه قزوین ـ رشت، فرآورده‌های غذایی و قند یاسوج و کارگزاری بانک تجارت شرکت‌هایی بودند که این تسهیلات را از بانک تجارت دریافت کرده‌اند.
آمار تسهیلات پرداختی به اشخاص مرتبط در بانک خاورمیانه تا پایان آذرماه سال جاری، 4،459،526،588،700 ریال اعلام شده است. براساس این گزارش،‌ بانک خاورمیانه تسهیلات 445 میلیاردی را به صبا نیروی توس و شرکت خدمات ارزی و صرافی خاورمیانه پرداخت کرده است.
بانک سامان نیز مانده جاری تسهیلات و تعهدات اشخاص مرتبط این بانک را تا پایان آذرماه 16،490،987،837،818 ریال گزارش کرده است.
این تسهیلات توسط بانک سامان به شرکت کیش سل پارس، بیمه سامان، شرکت پرداخت الکترونیک سامان،کارگزاری بانک سامان، شرکت گسترش خدمات آتیه اندیشان سپهر شرق، شرکت پردازشگران سامان، شرکت نرم افزاری تندرنور پرداخت شده است.
همچنین اصل تسهیلات پرداختی به اشخاص مرتبط در بانک سپه در تاریخ مورد بررسی 11،258،681،802،787 ریال اعلام شده است.
این تسهیلات توسط بانک سپه به توسعه تجارت بین الملل زرین پرشیا امید، توسعه مولد نیروگاهی جهرم، سیمان ایلام، شرکت لیزینگ انصار، سیمان بجنورد، صنایع کاغذ غرب پرداخت شده است.
اصل تسهیلات پرداختی بانک سینا به اشخاص مرتبط در پایان آذرماه 15،650،406،852،132 ریال بوده است؛این تسهیلات به شرکت توسعه اعتماد مبین، توسعه سینا، صرافی سینا، توسعه و فناوری سینا و لیزینگ جامع سینا پرداخت شده است.
بانک صادرات هم مانده خالص تسهیلات و تعهدات اشخاص مرتبط این بانک رادر پایان آذرماه 94،142،399،329،711 ریال گزارش کرده است.
پالایش نفت بندرعباس، صنایع پتروشیمی سبلان، واسپاری سپهر صادرات، کارگزاری بانک صادرات، آزادراه زنجان تبریز، توسعه نیشکر و صنایع جانبی، ابنیه و ساختمان پدیده شاندیز اصلی ترین شرکت هایی هستند که بیش از 9 هزار میلیارد تومان از بانک صادرات وام گرفته اند.
خالص تسهیلات پرداختی بانک صنعت و معدن به اشخاص مرتبط در پایان آذرماه امسال 3،353،760،797،739 ریال است؛ این تسهیلات به سرمایه گذاری صنایع شیمیایی ایران پرداخت شده است.
طبق اعلام بانک مرکزی، خالص تسهیلات پرداختی به اشخاص مرتبط بانک کارآفرین تا پایان آذرماه 10،250،149،763،050 ریال بوده است.
لیزینگ کارآفرین، کارگزاری بانک کارآفرین، توسعه تجارت امید کارآفرین، تأمین آتیه امید کارافرین، کار و اندیشه (سهامدار عمده) و گروه مالی کارآفرین شرکت‌هایی هستند که این تسهیلات را از بانک کارآفرین دریافت کرده‌اند.
همچنین مانده جاری تسهیلات و تعهدات اشخاص مرتبط در بانک کشاورزی در تاریخ مورد بررسی 16،199،801،360،569 ریال اعلام شده است، این تسهیلات به توسعه و عمران اراضی کشاورزی توسط این بانک پرداخت شده است.
خالص تسهیلات پرداختی به اشخاص مرتبط در بانک گردشگری در پایان آذرماه امسال 191،820،326،086،363 ریال اعلام شده است.
تسهیلات 19 هزار میلیاردی بانک گردشگری به شرکت فراگستر فدک اسپادان،پرستیژ لند ایران، فرآوری صنایع و معادن ماهان سیرجان، مجتمع فولاد صنعت بناب، بیمه آرمان، الماس شهراد شرق، سرمایه گذاری میراث فرهنگی و هنری و گردشگری ایران، اقتصادی نگین گردشگری ایرانیان، نگین افق نیایش، توسعه مجتمع های خدماتی رفاهی پارس زیگورات، رایان مهر دانش سنج، گسترش صنایع و معادن ماهان، ترداخت شده است.
مانده جاری تسهیلات پرداختی بانک ملت تا پایان آذرماه سال جاری به اشخاص مرتبط این بانک مبلغی معادل 181،968،587،807،618 ریال بوده است.
بانک ملت بیش از 18 هزار میلیارد تومان به هلدینگ بهساز مشارکتهای ملت، شرکت ساختمانی بانک ملت، شرکت واسپاری ملت، کارگزاری بانک ملت، گروه مالی ملت، شرکت به پرداخت ملت، متجمع معدنی و صنعت آهن و فولاد بافق، فن آوران هوشمند بهسازان فردا، سرمایه گذاری اختصاصی بازارگردانی ملت، توسعه صنایع و صادرات فارس، شرکت مکران انرژی مفید تسهیلات پرداخت کرده است.
طبق اعلام بانک مرکزی، مانده جاری تسهیلات پرداختی به اشخاص مرتبط موسسه ملل تا پایان آذرماه 329،197،546،248،178 ریال بوده است.
موسسه مل بیش از 32 هزار میلیارد تومان به عمران و مسکن سازان ایران، گروه مالی ملل، لیزینگ توسعه صنعت و تجارت توس، گروه توسعه اقتصاد ملل، توسعه توس بان امین، افق رهباد خاوران توس، کارگزاری ملل پویا، فرش ایران، سرمایه گذاری مالی ملل،گسترش عمران ملل، گروه هتلهای میثاق ملل،نیروگاه خیام شید نیشابور، اختصاصی بازار گردانی ملل، بازرگانی نوین پیشرو، تامین سرمایه کاردان، خدمات الکترونیک و فناوری اطلاعات ملل، خدمات ارزی و صرافی ملل، تجارت الکترونیک وفناروی اطلاعات ملل، وام داده است.
در بانک ملی نیز طی تاریخ مورد بررسی 29،732،823،446،798 ریال خالص تسهیلات پرداختی به اشخاص مرتبط با این بانک برآورد شده است.
این تسهیلات به ایران ترانسفو، شرکت صنایع چوب و کاغذ مازندران، صنعتی و بازرگانی شفق راهیان اکسین، گروه ملی فولاد ایران، شرکت سهامی میر بیزنس بانک توسط بانک ملی پرداخت شده است.
در بانک پاسارگاد نیز طی تاریخ مورد بررسی 223،783،082،275،662 ریال تسهیلات به اشخاص مرتبط با این بانک پرداخت شده است.
بانک پاسارگاد تسهیلات 22 هزار و 378 میلیاردی را به شرکت سرمایه‌گذاری پارسیان آریان، ارزش‌آفرینان پاسارگاد، فناوری اطلاعات و اراتباطات پاسارگاد آریا، راهکارهای نوین نرم‌افزاری داتیس آرین، دانشگاه خاتم، مؤسسه رهیافت‌های نوآور برتر پاسارگاد، مدیران تجارت ایرانیان، مدیریت ساختمان آریان پاسارگاد،پاسارگاد پرواز کیش، پرداخت الکترونیک پاسارگاد، توسعه فناوری و ارتباطات پاسارگاد آریان، نویان ابر آروان، خانه مدرن اساطیر پرداخت کرده است.
خالص تسهیلات پرداختی بانک شهر تا پایان آذرماه سال جاری به اشخاص مرتبط این بانک مبلغی معادل 734،490،421،012،763 ریال بوده است.
تسهیلات 73 هزار و 449 میلیارد تومانی در بانک شهر به شهرداری قزوین، شهرداری شیراز، شهرداری مشهد، مسکن و ساختمان جهان، سرمایه‌گذاری شهر آتیه، ساختمان عمران شهر پایدار، لیزینگ شهر، نوسازان شهر تهران، شهرداری کرج، توسعه نوآوری شهر، شهرداری اصفهان، کارگزاری شهر، شرکت تأمین سرمایه تمدن، راهبرد هوشمند شهر، شهرداری تبریز، شهرداری قم، شهرداری تهران، صرافی شهر، گروه توسعه صنایع و معادن شهر، و گروه مالی شهر و فرهنگی ورزشی پرسپولیس پرداخت شده است.
بانک دی نیز تا پایان پاییز امسال 73،571،631،495،347 ریال خالص تسهیلات پرداختی و تعهدات به اشخاص مرتبط با این بانک را گزارش کرده است.
تسهیلات پرداختی بانک دی به شرکت‌های تجارت الکترونیک دی، شرکت تولید نیروی برق دماوند، کارگزاری بانک دی، بیمه دی، گروه مالی دی، بوده است.
در بانک رفاه کارگران مانده خالص تسهیلات پرداختی به اشخاص مرتبط با این بانک طی تاریخ مورد بررسی 113،250،000،032،211 ریال مانده اعلام شده است. بانک رفاه 10 هزار میلیارد تومان به سازمان تامین اجتماعی وام داده است. همچنین تسهیلاتی به شرکت مدیریت پروژه های ساختمانی، پالایش نفت بندرعباس و پتروشیمی امیرکبیر پرداخت کرده است.